Cá nhân giao dịch trên sàn tài sản số chưa được cấp phép có thể bị phạt tới 30 triệu đồng
Thị trường tài sản mã hóa tại Việt Nam đang bước vào giai đoạn được siết chặt quản lý khi Bộ Tài chính và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) công bố dự thảo Nghị định xử phạt về lĩnh vực tài sản mã hóa để lấy ý kiến. Một trong những điểm đáng chú ý nhất là cá nhân giao dịch tài sản số trên các sàn chưa được cấp phép có thể bị xử phạt từ 10 đến 30 triệu đồng.
Theo dự thảo, nhóm đối tượng bị tác động không chỉ là nhà đầu tư mà còn bao gồm cả các tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa.
Mức phạt nặng với tổ chức cung cấp dịch vụ không phép
Dự thảo Nghị định quy định rõ rằng các tổ chức hoạt động trong lĩnh vực cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa nhưng chưa được cơ quan có thẩm quyền cấp phép có thể bị phạt từ 180 đến 200 triệu đồng. Không chỉ nộp phạt, các tổ chức này còn phải hoàn trả toàn bộ khoản thu lời bất hợp pháp và gỡ bỏ toàn bộ hệ thống, thông tin vi phạm.
Nếu cá nhân cung cấp dịch vụ tương tự mà không có giấy phép, mức phạt áp dụng là 50% so với tổ chức, tương đương 90 đến 100 triệu đồng. Quy định này nhằm hạn chế tình trạng cá nhân núp bóng tổ chức để cung cấp dịch vụ trái phép.
Đọc thêm: Việt Nam đang chuẩn bị bước vào giai đoạn thử nghiệm sàn giao dịch tài sản số
Nhà đầu tư giao dịch trên sàn không được cấp phép bị phạt 10–30 triệu đồng
Đối với nhà đầu tư trong nước, dự thảo đưa ra mức phạt 10 đến 30 triệu đồng nếu giao dịch tài sản mã hóa trên các sàn chưa được cấp phép hoạt động. Quy định này được xem là bước tiếp theo sau Nghị quyết 05, trong đó yêu cầu nhà đầu tư Việt Nam phải chuyển toàn bộ tài sản mã hóa đang lưu trữ hoặc giao dịch tại nước ngoài về các tổ chức được Bộ Tài chính cấp phép trong vòng 6 tháng.
Theo UBCKNN, toàn bộ quá trình di chuyển tài sản và xác minh người dùng sẽ áp dụng các tiêu chuẩn nghiêm ngặt như KYC, xác thực danh tính khách hàng và bắt buộc sử dụng tài khoản ngân hàng chính chủ. Điều này nhằm đảm bảo tính minh bạch và giảm thiểu rủi ro rửa tiền, gian lận hoặc lạm dụng danh tính.
Các mức phạt mới bổ sung cho tổ chức vi phạm tiêu chuẩn bảo vệ nhà đầu tư
Dự thảo Nghị quyết cũng đề cập mức phạt 50 đến 70 triệu đồng đối với tổ chức không thực hiện xác minh danh tính khách hàng. Đây là yêu cầu cơ bản nhằm đảm bảo an toàn khi vận hành các nền tảng tài sản mã hóa.
Với các hành vi vi phạm nghiêm trọng như không tách biệt tài sản của khách hàng với tài sản của tổ chức, hoặc không giám sát đầy đủ hoạt động giao dịch, mức phạt có thể tăng lên từ 100 đến 150 triệu đồng. Cơ quan quản lý nhấn mạnh rằng việc quản lý tách biệt tài sản là bắt buộc để đảm bảo an toàn cho nhà đầu tư.
Đặc biệt, mức phạt lên tới 15 đến 200 triệu đồng sẽ áp dụng đối với tổ chức không đảm bảo tính chính xác của hồ sơ và thông tin cung cấp cho cơ quan quản lý. Đây được xem là biện pháp nhằm nâng cao tính minh bạch và trách nhiệm giải trình trong hoạt động vận hành.
Thẩm quyền xử phạt và biện pháp bổ sung
Theo quy định, Chủ tịch UBCKNN và Chủ tịch UBND cấp tỉnh có quyền xử phạt tối đa 200 triệu đồng đối với tổ chức và 100 triệu đồng đối với cá nhân vi phạm. Ngoài tiền phạt, các cơ quan này cũng có quyền áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả, bao gồm đình chỉ hoạt động, yêu cầu thu hồi tài sản hoặc buộc tổ chức sửa đổi hệ thống theo đúng quy định pháp luật.
Việt Nam nằm trong nhóm quốc gia có tỷ lệ tham gia tài sản mã hóa cao nhất thế giới
Hiện Việt Nam có khoảng 21 triệu nhà đầu tư tài sản mã hóa, con số vượt trội so với quy mô nền kinh tế. Doanh số giao dịch hàng năm ước tính lên đến hơn 200 tỷ USD. Với tỷ lệ 21% dân số tham gia, Việt Nam thường xuyên nằm trong top 3–4 quốc gia có tỷ lệ người sử dụng tài sản số cao nhất thế giới, chỉ sau Hàn Quốc.
Sự phát triển mạnh mẽ này khiến việc ban hành khung pháp lý rõ ràng, chặt chẽ trở nên cần thiết hơn bao giờ hết.
Ba cơ quan cùng quản lý thị trường tài sản mã hóa theo Nghị quyết 05
Theo định hướng từ Nghị quyết 05, thị trường tài sản mã hóa tại Việt Nam sẽ được quản lý bởi ba cơ quan chính:
- Bộ Tài chính sẽ chịu trách nhiệm quản lý các tổ chức cung cấp dịch vụ và hoạt động giao dịch.
- Ngân hàng Nhà nước quản lý dòng tiền, thanh toán liên quan đến tài sản số.
- Bộ Công an sẽ phụ trách phòng chống tội phạm công nghệ cao và các hành vi lừa đảo trong thị trường này.
Sự phối hợp giữa ba cơ quan được kỳ vọng sẽ tạo ra môi trường đầu tư minh bạch, hạn chế rủi ro và mở đường cho sự phát triển bền vững của tài sản mã hóa tại Việt Nam.
Vietnamese 
English 
Chinese